房市新玩法：009817，小資族1萬元就能參與日本不動產
你是否也發現，身邊的朋友不是正在日本旅遊，就是在去日本的路上？
日本經濟徹底走出失落的三十年，薪資上漲、物價溫和通膨，連帶推升了東京、大阪的房價與租金。看到日本房地產火熱，你是否也曾動念想「買間日本房子收租」？
圖、日本經濟好轉帶動房地產逐漸升溫
但在實際操作上，你立刻會撞到這三道高牆：
- 資金門檻高：東京精華區房價動輒數千萬日圓。
- 手續超繁瑣：跨國簽約、管理公司溝通、還有語言隔閡。
- 稅務超複雜：持有稅、所得稅、修繕費，直接吃掉你的獲利。
但有沒有更簡單的方式，讓你不用跨國買房，卻能參與日本房地產的成長？
答案就是 REITs（不動產投資信託）。
什麼是 REITs？
REITs（Real Estate Investment Trust，不動產投資信託）是一種專門投資房地產的金融商品，透過集合眾多投資人的資金，購買商辦大樓、住宅、飯店、物流中心等不動產，並將租金收入與資產增值回饋給投資人。
REITs 最大特色是「高透明度、強制分紅」：法律規定必須將 90% 以上的獲利分配給股東，讓投資人能穩定領取現金流，而不必自己管理房產或處理繁瑣的租賃事務。
然而，台灣人要直接投資日本的REITs也不太容易，因為要牽涉到去開立日本券商帳戶，以及匯款與稅務申報等難題，因此對於一般投資朋友還有另一個新工具：009817。
🚀 什麼是 009817 國泰日本不動產 ETF？
009817（國泰日本不動產） 是全台第一檔直接連結日本 REITs（不動產投資信託）的 ETF。它追蹤「東証 REIT 指數」，一次幫你買進東京證交所掛牌的商辦、物流中心、飯店、高級住宅與商場。
1. 真正「銅板價」入手，小資族也能當大地主
不同於台灣房市的高不可攀，009817 的發行價僅新台幣 10 元！
這意味著，只需要 1 萬元台幣（一張），就能立刻持有一籃子日本頂級不動產的持分。不用幾百萬頭期款，用年終獎金、紅包錢就能輕鬆佈局。
2. J-REITs 獨家優勢：高殖利率 + 穩定配息
日本法律規定，REITs 必須將 90% 以上的獲利分配給股東 才能免稅。這項「強迫分紅」的機制，讓 J-REITs 長期以來都是「收息族」的最愛。
- 高殖利率：J-REITs 平均殖利率約 4.2%，優於日股大盤與許多傳統資產。
- 半年配息：009817 採半年配機制，創造穩定的被動現金流。
3. 聰明節稅，獲利更實拿
買台灣股票領股息要繳二代健保，大戶還要併入綜所稅。但 009817 的配息屬於「海外所得」！
- 全年海外所得未達 100 萬元，免申報。
- 基本所得額未達 750 萬元，免繳稅。
這對中高資產族群來說，是資產配置與稅務規劃的利器。
4. 有機會同時享受租金收益與資本增值：搭上日本通膨順風車
日本正處於「薪資漲 -> 消費增 -> 租金漲 -> 房價漲」的正向循環。
除此之外，009817 投資標的包含「飯店」與「商辦」，正直接受惠於日本觀光大爆發與企業擴張需求。不只是領租金，更有機會享受到資產增值的資本利得。
圖、009817國泰日本不動產 優點整理
【009817 國泰日本不動產】相關資訊
- 募集期間：2026 年 1 月 19 日（一）～ 1 月 21 日（三）
- 發行價格：NT$ 10 元 / 股
- 經理費：0.25%
結語
在 AI與科技股成為主旋律的此刻，日本不動產是一個兼具「現金流」與「資產支撐」的另類選擇。009817 讓台灣投資人用小資金就能參與商辦、飯店、住宅與物流的租金與成長動能。
不過再好的題材也有風險：日圓匯率、利率走勢、產業景氣與租賃需求都可能影響報酬。想申購或在證券市場購買，都應該事前做好功課、掌握自身風險承受度才行唷！
